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2022年臨近尾聲，券商迎來“監(jiān)管風(fēng)暴”， 一天罕見3張罰單，劍指財達(dá)證券（600906）、中信建投（601066）和招商證券3家券商的員工，其中財達(dá)證券員工和營業(yè)部遭“雙罰”。針對合規(guī)問題，《》記者多次電話聯(lián)系財達(dá)證券董秘辦，但截至發(fā)稿，均無人接聽。

(資料圖片僅供參考)

券商員工違規(guī)炒股屢禁不止，一直是各大券商合規(guī)上的“頑疾”，今年以來相關(guān)罰單數(shù)量也不在少數(shù)，截至12月9日，年內(nèi)至少15家券商員工遭罰，近期監(jiān)管處罰趨嚴(yán)，12月以來，短短一周多時間，已有5家券商收到員工違規(guī)炒股罰單。

河南澤槿律師事務(wù)所主任付建向《》記者表示，由于證券從業(yè)人員合規(guī)意識薄弱、職業(yè)操守缺失等問題，導(dǎo)致違規(guī)問題層出不窮。證券公司應(yīng)重視在合規(guī)管理、人員管理等方面進(jìn)行強(qiáng)化，形成較為完善的合規(guī)管理體系，同時，還需要加強(qiáng)證券公司內(nèi)部的監(jiān)管，教育并約束從業(yè)人員不可觸碰法律的紅線。

券商員工違規(guī)炒股被罰

近期經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)罰單中，券商員工違規(guī)炒股的比例正不斷攀升，廣東證監(jiān)局12月7日連發(fā)兩張證券從業(yè)人員違規(guī)炒股罰單。

其中，對招商證券員工的一張罰單顯示，2018年6月至2022年7月，馮某偉在招商證券中山坦洲營業(yè)部柜臺業(yè)務(wù)崗任職期間，馮某偉控制其父、其母的證券賬戶，違規(guī)買賣股票和可轉(zhuǎn)債，合計交易金額5059.84萬元，四年累計盈利10.61萬元。最終，馮某偉被廣東證監(jiān)局沒收違法所得，并處以10萬元罰款，也就是“沒一罰一”的處罰。

另一張罰單顯示，中信建投證券員工劉某枝被廣東證監(jiān)局處以3萬元罰款，也是因為違規(guī)買賣股票和可轉(zhuǎn)債，近五年時間累計交易近641.07萬元，卻以虧損3.59萬元告終。

同一天，財達(dá)證券保定蓮池北大街營業(yè)部被河北證監(jiān)局采取出具警示函監(jiān)管措施，罰單顯示，因為員工長期違規(guī)買賣股票，且未能及時發(fā)現(xiàn)并有效防范上述行為，合規(guī)自查報告與實際情況嚴(yán)重不符，反映出營業(yè)部內(nèi)部管理薄弱，對從業(yè)人員違法違規(guī)行為失察失控。

上海蘭迪律師事務(wù)所馬佳律師向《》記者分析稱，主要因為券商內(nèi)部管控措施存在缺位，券商員工在日常工作中，能夠接觸到大量超出一般投資者了解的未公開信息，證券公司對于此類敏感信息的傳播控制不到位，也容易為員工違規(guī)炒股行為創(chuàng)造土壤。

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)成“重災(zāi)區(qū)”

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)成了違規(guī)“重災(zāi)區(qū)”，券商員工違規(guī)炒股、代客理財、違規(guī)銷售金融產(chǎn)品等紅線問題仍是監(jiān)管重點。

值得注意的是，國海證券罰單數(shù)量高居首位，年內(nèi)已經(jīng)有兩次遭罰，兩位前投顧違規(guī)炒股，涉案金額高達(dá)2064.43萬元，于11月22日收到深圳證監(jiān)局的行政處罰決定書。

券商員工違規(guī)炒股為何屢禁不止？財經(jīng)評論員張雪峰在接受《》記者采訪時表示，人性的弱點中，其中有一個就是貪欲，當(dāng)相關(guān)人員在衡量了潛在收益和違規(guī)成本之后，就會做出有利于自身利益最大化的選擇。

張雪峰指出，至于如何有效防止這種行為，一方面，除了在監(jiān)管層面加強(qiáng)，提高違法成本、加大違法違規(guī)行為查處力度等；另一方面，券商營業(yè)部還需要加強(qiáng)員工教育以及引導(dǎo)，通過心靈引導(dǎo)，減輕“資本、利益”等世俗層面的腐蝕與綁架。

付建認(rèn)為，券商員工在從業(yè)期間，更能方便獲取到關(guān)鍵信息，由于存在監(jiān)管盲區(qū)，因此部分證券從業(yè)人員鋌而走險，謀取非法利益，雖然法律禁止券商員工炒股，但并未限制其家屬買賣股票。

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營收占比第一

值得一提的是，近期遭監(jiān)管“嚴(yán)打”的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，正是券商第一大營收來源。中證協(xié)公布的數(shù)據(jù)顯示，2022年前三季度，140家券商實現(xiàn)營業(yè)收入3042.42億元；共實現(xiàn)歸母凈利潤1167.63億元。

從業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)來看，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)貢獻(xiàn)最大，營收占比位列第一，今年140家券商前三季度代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入877.11億元，占比高達(dá)28%，中小券商對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)依賴度高。

由于二級市場震蕩加大，投資收益則退居第二，營收占比下降到18.42%；投行業(yè)務(wù)營收占比超10%，且保持正增長，主要是受益于A股市場IPO持續(xù)攀升。

在上述員工違規(guī)炒股被監(jiān)管通報的名單中，招商證券的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，前三季度收入近50億元，在券商行業(yè)內(nèi)位列前五名。

業(yè)內(nèi)人士指出，券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)存在網(wǎng)點多、員工數(shù)量大、專業(yè)化水平參差不齊等現(xiàn)象，管理上難度相對較大，部分員工容易因為業(yè)績考核壓力出現(xiàn)違法違規(guī)行為。

馬佳指出，首先券商應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)員工職業(yè)操守教育，強(qiáng)化員工依法、合規(guī)執(zhí)業(yè)的意識，尤其要將券商中高層管理人員作為職業(yè)操守教育的重點。

其次，要進(jìn)一步完善公司內(nèi)部管控制度。從規(guī)范制度的角度而言，要盡快建立嚴(yán)格的信息分級、信息屏障制度，明確工作人員可以獲取的信息范圍，杜絕越級、超范圍獲取上市公司信息的情形。

最后，杜絕券商員工炒股現(xiàn)象，還需要加強(qiáng)外部監(jiān)督。監(jiān)督機(jī)構(gòu)需要從嚴(yán)落實相關(guān)制度規(guī)范，讓法律和制度“長出牙齒”，切實提高違法成本，從而降低乃至于杜絕相關(guān)人員的僥幸心理。