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近期，多家在華外資法人銀行集中發(fā)布了2021年年報(bào)。經(jīng)梳理營(yíng)業(yè)收入、凈利潤(rùn)和不良貸款率等主要指標(biāo)發(fā)現(xiàn)，對(duì)比2020年、2021年，多家在華外資銀行業(yè)績(jī)呈現(xiàn)較好態(tài)勢(shì)。

多數(shù)外資銀行去年凈利潤(rùn)同比上升

在華主要外資銀行年報(bào)信息顯示，2021年大部分外資銀行營(yíng)業(yè)收入均有不同幅度的上升。

匯豐中國(guó)2021年?duì)I業(yè)收入為124.6億元，相比2020年上升5.93%，主要源于匯兌收益和手續(xù)費(fèi)及傭金收入的增長(zhǎng)。渣打中國(guó)2021年度營(yíng)業(yè)收入為人民幣72.69億元，相比2020年上升11%，主要得益于金融投資收益及手續(xù)費(fèi)凈收入增長(zhǎng)。恒生中國(guó)2021年?duì)I業(yè)收入為24.6億元，較2020年上升2.117%。星展中國(guó)營(yíng)業(yè)收入為29.4億元，較2020年增長(zhǎng)9%。

與此同時(shí)，大部分在華外資銀行2021年凈利潤(rùn)也同比實(shí)現(xiàn)正增長(zhǎng)。匯豐中國(guó)2021年凈利潤(rùn)為人民幣39.2億元，相比2020年增長(zhǎng)9.31%，主要由于營(yíng)業(yè)收入的增加。渣打中國(guó)2021年凈利潤(rùn)為21.9億元，較2020年上升47%。

其中，多家外資銀行凈利潤(rùn)增長(zhǎng)上升幅度較大，如德意志中國(guó)2021年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)5.2億元，較2020年增加129%，主要得益于外匯交易和債券業(yè)務(wù)的收益增加。星展中國(guó)由于較少的信用減值損失計(jì)提，2021年凈利潤(rùn)為7.3億元，較2020年增加320%。

資產(chǎn)質(zhì)量方面，在華主要外資銀行2021年末的不良貸款率均較2020年有所下降。匯豐中國(guó)不良貸款率為0.17%，相較2020年下行2個(gè)基點(diǎn);渣打中國(guó)不良貸款率為0.61%，較2020年下降18個(gè)基點(diǎn);星展中國(guó)不良貸款率為0.7%，較2020年下降4個(gè)基點(diǎn);東亞中國(guó)不良貸款率為1.77%，較2020年下降11個(gè)基點(diǎn);德意志中國(guó)2021年不良貸款率為0.07%，較2020年下降4個(gè)基點(diǎn);恒生中國(guó)2021年不良貸款率較2020年也有所下降。

加碼綠色金融、跨境金融業(yè)務(wù)

從外資銀行的布局重點(diǎn)來(lái)看，去年以來(lái)，多家外資銀行紛紛加碼綠色金融和ESG相關(guān)業(yè)務(wù)，與此同時(shí)，對(duì)跨境金融、財(cái)富管理等業(yè)務(wù)線也不斷加大投入。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，綠色和可持續(xù)金融正迅速成為中國(guó)金融市場(chǎng)的主流投資理念，外資銀行能把國(guó)際上先進(jìn)的可持續(xù)投資理念和產(chǎn)品，因地制宜地帶給中國(guó)市場(chǎng)。“在符合國(guó)內(nèi)監(jiān)管的前提下，外資銀行能夠引入境外的綠色金融先進(jìn)實(shí)踐，將綠色金融理念貫徹到投融資行為中，從而推動(dòng)國(guó)內(nèi)綠色金融的發(fā)展。”恒生中國(guó)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家王丹表示。

匯豐、渣打、星展等多家外資銀行去年以來(lái)先后推出綠色存款或可持續(xù)存款計(jì)劃。以星展中國(guó)推出的面向企業(yè)用戶的綠色存款計(jì)劃為例，該計(jì)劃下存入的資金將用于“綠色貸款”并投放于各環(huán)保低碳項(xiàng)目。另外，在綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新上，2021年恒生中國(guó)推出國(guó)內(nèi)首筆包含ESG條款的人民幣利率衍生品交易，匯豐中國(guó)與一些主要的指數(shù)公司開展合作，開發(fā)ESG指數(shù)類產(chǎn)品等。

與此同時(shí)，外資銀行在跨境金融服務(wù)方面擁有豐富的經(jīng)驗(yàn)和堅(jiān)實(shí)的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，由此外資銀行在該項(xiàng)業(yè)務(wù)的拓展上也可謂不遺余力。如2021年9月，粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)正式啟動(dòng)，支持大灣區(qū)內(nèi)地及港澳居民個(gè)人跨境投資對(duì)方銀行銷售的合資格投資產(chǎn)品。多家在華外資銀行成為首批提供“跨境理財(cái)通”服務(wù)的銀行，并推出多項(xiàng)投資產(chǎn)品和服務(wù)。

釋放加大在中國(guó)市場(chǎng)投資信號(hào)

隨著我國(guó)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開放穩(wěn)步推進(jìn)，多家外資銀行釋放出繼續(xù)加大在中國(guó)市場(chǎng)投資的信號(hào)。

渣打集團(tuán)在今年2月宣布，在未來(lái)三年將投資3億美元到中國(guó)相關(guān)業(yè)務(wù)，以把握中國(guó)持續(xù)開放所帶來(lái)的機(jī)遇，并將相關(guān)盈利貢獻(xiàn)翻一番。渣打集團(tuán)公布的信息顯示，2021年，渣打集團(tuán)從中國(guó)客戶獲得的收入增加9%，中國(guó)繼續(xù)成為渣打集團(tuán)網(wǎng)絡(luò)收入的最大來(lái)源。

加大投資的同時(shí)，外資銀行未來(lái)在中國(guó)的業(yè)務(wù)拓展將繼續(xù)圍繞粵港澳大灣區(qū)這樣的重點(diǎn)區(qū)域開展。

在粵港澳大灣區(qū)，近期外資銀行動(dòng)作頻頻。加速布局粵港澳大灣區(qū)財(cái)富管理市場(chǎng)，如4月22日，匯豐中國(guó)宣布，在深圳推出環(huán)球私人銀行業(yè)務(wù)，并計(jì)劃在未來(lái)3年，將私人銀行業(yè)務(wù)擴(kuò)展到更多的粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地城市，員工總數(shù)增加兩倍，并持續(xù)加強(qiáng)數(shù)字化平臺(tái)建設(shè)。

展望未來(lái)，外資銀行發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)、深耕中國(guó)決心不變。德意志銀行中國(guó)區(qū)總經(jīng)理、德意志銀行(中國(guó))有限公司董事長(zhǎng)朱彤表示，近年來(lái)，切身感受到了中國(guó)金融開放的力度與步伐。為把握機(jī)遇，德意志銀行積極展業(yè)，取得了多個(gè)關(guān)鍵業(yè)務(wù)新牌照，不斷在跨境投融資、財(cái)富管理、ESG等領(lǐng)域探索新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)。“今后我們持續(xù)引入全球優(yōu)勢(shì)資源和經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步深耕中國(guó)市場(chǎng)，基于自身優(yōu)勢(shì)在各大業(yè)務(wù)領(lǐng)域加快布局，發(fā)揮德意志銀行在跨境金融服務(wù)方面的綜合能力，期待為中外資機(jī)構(gòu)和企業(yè)提供更加全面、高品質(zhì)的綜合金融服務(wù)，更好地銜接中外資本市場(chǎng)，促進(jìn)國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)的高質(zhì)量發(fā)展。”朱彤稱。 (張莫)